世界のGDP比を参考に資産配分を決定する世界経済インデックスファンド（三井住友トラスト・アセットマネジメント）ですが、2016年12月28日にポートフォリオを見直したと発表しました。 簡単に言うと、先進国の株式と債券を５％増加する一方、新興国の株式と…

簡単に２０１６年の投資状況を振り返ってみたいと思います。 前半は株式市場の低迷や債券においてはマイナス金利の影響もあり、投資成績は全くの鳴かず飛ばずでした。一時は、何のために投資しているのか？と自問自答したほどです。 後半はいわゆるトランプ…

先日のブログでも書きましたが、コアファンドの世界経済インデックスファンドが１千万円を超えたら、別のサテライトファンドへ投資をする方針としていました。 直近のトランプ相場を受け、コアファンドの残高が、当初目標である１千万円を超えました。 そこ…

世界的な株高と円安の影響で、私がコアファンドとして投資している世界経済インデックスファンドが唸りを上げています。 具体的には、基準価額が数年ぶりに20000を超して、高値圏に到達しています。 でも、こういう値段が高い時って、そう長続きしないことが…

最近、居住用不動産を探していて感じたことです。 まず、なぜわざわざ自己所有の居住用不動産を求めるのか。 「家賃がもったいない」 これ、よく聞く理由です。 私の場合は、勤務先から住宅手当が少しばかり出ています。住宅を自己所有の場合は手当てが出な…

先日から居住用不動産を探し出しています。 この前も、南向きのなかなかいい土地が売りに出ていました。 「これはいい」 と飛びつき、仲介業者に問い合わせをして、工務店にも連絡をして、概算の見積もりまで取ってみました。 もちろん、資金繰りを考える上…

SBI証券で投資信託を積み立てていると、投資信託の保有残高に応じてポイントが付与されます。 付与されたポイントを、現金として還元もできるので、私は交換することができる最低限のポイントが貯まる都度、現金に交換しています。 先日も、（最低限まで）貯…

ただいま、私は二つのバランスファンドをコア商品として分散投資しています。 三井住友トラストアセットマネジメントの「世界経済インデックスファンド」と野村アセットマネジメントの「野村Funds-i 内外7資産バランス・為替ヘッジ型」です。 今年に入り、価…

今の勤め先になってから、会社の福利厚生制度の一環として"家賃補助"を受けています。 その家賃補助なのですが、ただ受け取っているのももったいないので、日本国内のREITと世界のREITに投資するファンドに分散投資しています。 "不動産つながり"で"REIT"に…

法改正によって、平成29年（西暦2017年）から確定拠出年金の個人型（iDeCo）が原則すべての勤労者が加入可能となります。 色々なメディアでiDeCoの関連記事を目にするようになりました。 その中で、個人的に気になった留意点を記載します。 ① 手数料表記に注…

このブログ、宝くじの高額当選を目指すブログでもあるのですが、最近は少額当選すらなかなか出ないため、当選関係の記事を書くことができていませんでした。 以前はこんな事もありました… そんなクジ運鳴かず飛ばずの中、アマゾンドットコムさまから嬉しいニ…

はやいもので、もう12月です。 8月から積み立てを始めているジュニアNISAですが、毎月5万円ずつ積み立てているため、知らず知らずのうちに25万円も積み立てたことになります。 ジュニアNISAはご存知のとおり子どもが18歳になるまで引き出すことができません…

雑感です。 おしゃれなノートを見つけました。 Artesanoというペンギンとペンをモチーフにしたロゴマークを配したモノです。 実はこれ、100円ショップで見つけたものです。 率直に言って、表紙にでかでかとcampusなどと書いてあるノートメーカーの品よりもオ…

ふるさと納税のお礼の品に関する雑感です。 日経電子版にも以下のような記事が出ているふるさと納税。 年末にかけ、ますますヒートアップしそうですね。 ニッケイスタイル 『急げ！ふるさと納税 増える体験型、高額返礼品も続出』 http://style.nikkei.com/a…

楽天カードから、聞き慣れない楽天保険のガン保険の勧誘ハガキが着信しました。 ハガキによると がん保険が、無料！ 楽天グループだから実現できました。 ダイヤモンド・プラチナ・ゴールド会員様へスペシャルなご案内です がん保険が無料！ 50万人以上の方…

マネックス証券で、投資信託の手数料キャッシュバックキャンペーンを実施中です。 期間は 2016年11月21日（月）～2016年12月28日（水）（申込受付日ベース）です。 商品限定ではなく、全商品というのがなかなかインパクトあるのですが、いかんせん、購入手数…

先日、会社の福利厚生を見直したい主旨の記事を書きました。 例えばフィットネスクラブの利用料を法人会員価格（要は割引き）で利用可能でありうまく活用したい、というものです。 週末、行きつけのフィットネスクラブに行ったところ、受付が混雑してまして…

中古戸建を中心に居住用不動産を探しています。 築年数の古い駅近物件であれば、システムキッチンやユニットバス、洗面台などの水回りを中心に最近の住宅設備にグレードアップするなど、抜本的にリフォームしたいと考えています。 ではありますが、なかなか…

マネックス証券より米国株式の取引手数料の返金が行われる旨、連絡がありました。 過去にマネックス証券を利用し米国株式の取り引きを行なっていた方、該当するかもしれませんので、ご確認されてはいかがでしょうか。 【重要】米国株の取引手数料に係る返金…

２０１６年、それは私にとって"ふるさと納税の始まりの年"。 おかげさまで、我が家にも寄附をした自治体よりお礼の品が届きました。 ホームページには「お届けまでに2か月程度かかります、あらかじめご了承ください」と書いてあっただけに1週間ちょっとで届…

投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year 2016に投票しました。 今年は、自分自身が投資するコアファンドの変更に応じて投票しました。 コアファンド２本に分割投票です。 ちなみに、コアファンドのうち片方はメジャーな世界経済インデックスファンド。 もう片…

最近、居住用の不動産を探しています。 探している理由・目的は端的に言うと、"現住居が手狭になってきた"ためです。 時の経過と共に家族は成長し、保有する荷物も増えてきます。 先日、自分の被服の断捨離を行いました。 ４５リットルのビニール袋で３袋分…

先日実施したふるさと納税に関して、寄附をした自治体から ・ふるさと納税に係る寄附金受領証明書 ・寄附金税額控除に係る申告特例（ワンストップ特例）申請書 が送られてきました。 ワンストップ特例は2016年から導入された制度で、申請書を提出すれば、自…

株式を保有していると配当を受けられます。 ビックカメラから1株あたり7円が配当されました。 ビックカメラの子会社である日本ＢＳ放送からは、1株あたり17円の配当を受けました。 それぞれ400株程度しか保有してない身にとっては、小遣い稼ぎにもならないの…

信託報酬の最低競争が激しさを増していますが、ファンドオブザイヤー2016の最有力候補であるニッセイアセットマネジメントのあるファンドが一発やらかしたようです。 詳細は、下記ブログをご参照いただきたいのですが、要は、巨額の資金流入によって、通常の…

ふるさと納税、パートナーの所得から、いくらまでふるさと納税をしたらお得か確認したところ、8,000円くらいでした… あわよくば、iPad Airをゲットしようと考えていたのですが、はかない夢に終わったようです。 さて、今回私が利用したふるさと納税に関する…

たまたま、ふるさと納税に関するブログ記事をみて、その２時間後には20万円を寄附していたというお話しです。 ふるさと納税ってご存知ですか。 ふるさと納税とは、簡単にいうと、全国の自治体への寄附金のうち自己負担となる2,000円を控除した残りが所得税・…

１年前に、住信SBIネット銀行のランクを上げるために申し込んだ仕組み預金「プレーオフ」について、同銀行より、満期償還を行う旨の連絡がきました。 仕組み預金とは、銀行側が満期期間を決定できる商品性となっており、通常の定期預金よりも預金者側にとっ…

ニッセイアセットマネジメントがネット証券などの非対面向け商品ラインアップである＜購入・換金手数料なし＞インデックスファンドシリーズ（以下、シリーズ）7商品の信託報酬を11月22日付で業界最低水準に引き下げることになりました。 信託報酬引き下げと…

iDeCo（個人型確定拠出年金）のロゴが決定したそうです。また、法改正に伴い、来年1月以降に新たに加入者となれる人（専業主婦や公務員など）の加入受付も2016年11月21日から開始されます。厚労省プレスリリース:個人型確定拠出年金の愛称ｉＤｅＣｏのロゴ…